Audit gratuit de votre prévoyance professionnelle

 

Vous souhaitez disposer d’une couverture sociale individuelle et familiale parfaitement adaptée à votre situation et vos souhaits ? Bénéficiez d’un audit gratuit, indépendant et spécialisé de votre prévoyance obligatoire et facultative.

Pour cela, voici un questionnaire confidentiel à renseigner le plus précisément possible en vue de procéder à un audit de votre situation. N’hésitez pas à apporter le maximum de détails et tout renseignement supplémentaire que vous jugez utile : les résultats de votre audit n’en seront que plus précis.

Objectif de votre audit de prévoyance

Cet audit sera réalisé par M. Frédéric Ségoura, Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant, et directeur de Provence Patrimoine Conseil à Toulon. Il est titulaire du D.E.S. de Gestion de Patrimoine de Clermont-Ferrand. Votre audit comprendra :

• un état des lieux précis de vos protections et droits actuels offerts par vos régimes de couverture sociale obligatoire,
• et son corollaire : une liste détaillée des trous et oubliettes de votre couverture sociale actuelle, pour vous et vos proches,
• la liste des préconisations individualisées et adaptées à votre situation, pour combler ces trous efficacement et au coût le plus juste, y compris en dehors de produits d’assurance lorsque c’est possible et souhaitable,
• les moyens d’être orienté vers les bons contrats d’assurance du marché qui sont adaptés à votre situation réelle, dans les seuls secteurs de votre prévoyance où cela est nécessaire dans votre cas.
• les moyens de mettre en place les préconisations de cet audit

• enfin, dans le cas où vous auriez déjà souscrit des contrats d’assurance pour combler vos trous de couverture sociale, nous vous indiquerons quels contrats il faudrait songer à modifier et/ou de quels contrats il faudrait songer à vous défaire au motif :
  
  
  • soit qu’ils ne couvrent pas le risque pour lequel vous avez cru bon de les souscrire,
  • soit qu’ils ne sont pas adaptés à votre situation particulière actuelle, faute de suivi,
  • soit encore qu’ils viennent doubler ou tripler une protection dont vous bénéficiez déjà à 100 %.

 

Tout ceci en prenant bien sûr en compte votre situation familiale et patrimoniale personnelle.